Il rapport banca ente-locale
Programma
Fonti normative internazionali, comunitarie e nazionali
- le raccomandazioni del GAFI;
- la III Direttiva Antiriciclaggio;
- cenni sulla IV Direttiva Antiriciclaggio;
- il Decreto 231/2007 di contrasto al riciclaggio e il Decreto 109/2007 di contrasto al terrorismo;
- i provvedimenti di Banca d’Italia.
Principi generali
- Risk Based Approach;
- la profilatura del rischio.
Adeguata verifica della clientela ordinaria
- quando si applica;
- individuazione e verifica del cliente e del titolare effettivo;
- casi specifici di titolarità effettiva;
- la natura e lo scopo;
- il monitoraggio della clientela.
Adeguata verifica rafforzata
- quando si applica e in cosa consiste;
- i controlli sulle PEP.
Adeguata verifica semplificata
- quando si applica e in cosa consiste.
Esecuzione degli obblighi di adeguata verifica a mezzo di terzi
- principi generali.
Registrazione e conservazione dei dati
- principi di registrazione dei dati nell’AUI;
- la conservazione dei dati raccolti;
- obblighi gravanti sulle reti distributive.
Segnalazione di operazione sospetta
- iter di segnalazione;
- modalità di segnalazione a mezzo portale Infostat-UIF;
- indicatori di anomalia emanati da Banca d’Italia;
- schemi di comportamento anomalo emanti dall’UIF;
- rapporto annuale sulle segnalazioni.
Ulteriori misure
- limiti all’uso del denaro contante e titoli al portatore;
- assegni, depositi, intestazioni fittizie.
L’Impianto sanzionatorio
- sanzioni penali;
- sanzioni amministrative.
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