La responsabilità patrimoniale e gli istituti di segregazione del patrimonio e il cd. “fallimento del privato”

Programma Responsabilità patrimoniale:  la garanzia patrimoniale generica;  limiti legali della responsabilità patrimoniale;  il principio della Par Condicio Creditorum;  le garanzie specifiche: fideiussione, pegno e ipoteca;  mezzi di conservazione della garanzia patrimoniale : l’azione revocatoria ordinaria.   Gli Istituti di segregazione:  definizione e natura giuridica.   Fondo Patrimoniale:  definizione e natura giuridica;  la costituzione ad opera…

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La privacy in banca

Programma   Parte Generale: il D. Lgs. 30 giugno 2003 n. 196 Codice in materia di protezione dei dati personali – tratti essenziali della normativa: principi generali; i soggetti del trattamento (Titolare, Responsabile, Incaricato); il Sistema Bancario; principali adempimenti (Informativa e consenso); autorizzazioni Bancarie; l’esercizio dei diritti da parte dell’interessato: contenuti ed importanza di una…

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I profili di responsabilità penale delle persone giuridiche e settore bancario

Programma CORSO A Parte Prima: Il D. Lgs. 231/2001 e le Linee Guida ABI e ASSILEA il sistema del D. Lgs. 231/2001; i destinatari della normativa; scopo della normativa; le sanzioni; l’esenzione da responsabilità; i reati previsti dal decreto.   Seconda Parte: il Modello Organizzativo; la predisposizione del modello; componenti del sistema di controllo interno;…

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Trasparenza bancaria e privacy per gli intermediari del credito

Programma La trasparenza bancaria principali fonti normative: il TUB e i Provvedimenti di Banca d’Italia; scopo e contenuto degli obblighi di trasparenza.   Il cliente non consumatore la pubblicità; i documenti precontrattuali: finalità; i principali diritti del cliente; il foglio informativo; le guide; il documento di sintesi; la copia completa del contratto; il contenuto dei…

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La regolamentazione antiriciclaggio

Programma Fonti normative internazionali, comunitarie e nazionali le raccomandazioni del GAFI; la III Direttiva Antiriciclaggio; cenni sulla IV Direttiva Antiriciclaggio; il Decreto 231/2007 di contrasto al riciclaggio  e il Decreto 109/2007 di  contrasto al terrorismo; i provvedimenti di Banca d’Italia. Principi generali Risk Based Approach; la profilatura del rischio. Adeguata verifica della clientela ordinaria quando…

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Il sistema bancario nella società dell’informazione

Programma Sviluppi nell’era della “New economy” dell’Information technology internet e la diffusione delle transazioni in rete; il commercio elettronico e la figura speciale della commercializzazione a distanza dei servizi finanziari (direttiva 23 settembre 2002 n. 65 e il decreto legislativo di attuazione del 19 agosto 2005 n. 190 e successive modifiche); il documento informatico come…

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Le particolari operazioni di Credito nel Testo Unico Bancario: dal credito fondiario al credito al consumo

Programma Programma Il contratto di mutuo : forma, perfezionamento ed effetti del contratto Il Credito Fondiario ex artt. 38 e segg. T.U.B. Nozione di credito fondiario e credito edilizio (cenni) L’ipoteca fondiaria, l’iscrizione ipotecaria – Suddivisione del finanziamento e frazionamento dell’ipoteca – Le garanzie integrative Risoluzione del contratto Cancellazione delle ipoteche Il superamento dell’importo finanziabile:…

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La procedura di esecuzione forzata ordinaria ed esattoriale presso il terzo istituto di credito

Programma Aspetti generali ed operativi: pignoramento e sequestro presso terzi alla luce della legge n. 52/2006 e legge n. 228/2012; le disposizioni del codice civile (art. 2740 e art. 2917) e del codice di procedura civile (artt. 543 e segg.)   Contenuto della dichiarazione: aspetti generali, formali e legali.   Provvedimenti del giudice dell’esecuzione: opposizione…

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Deleghe, procure, amministrazione e rappresentanza: problematiche applicative nell’ambito dei rapporti bancari

Programma La rappresentanza volontaria l’autonomia contrattuale del privato e la rappresentanza volontaria; il contratto concluso dal rappresentante e l’effetto rappresentativo; la capacità del rappresentante e del rappresentato; gli oneri di accertamento posti a carico della banca che opera con il rappresentante e il rappresentato; la procura, i requisiti e le sue limitazioni; la procura generale…

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